中信信托、建信信托双双被罚 两家龙头信托公司又吃罚单!

   网贷天眼   2019-10-15

12月19日晚间,银保监会挂出两张罚单,中信信托、建信信托被北京因保监局处罚,均被责令改正并处90万元罚款。处罚决定均在12月10日作出。


继今年9月份连续两次同时收到北京银保监局罚单之后,信托行业两家龙头公司第三次同日收到来自北京银保监局的罚单。

根据处罚单了解到,中信信托因存在接受银行个人理财资金投资劣后受益权、违规为地方政府提供融资、自然人投资者数量违反监管规定严重违反审慎经营规则的问题,被北京银保监局责令改正,并处以90万元罚款。建信信托因存在信政业务开展不合规、关联交易未逐笔进行事前报告、未严格按照规定进行信息披露严重违反审慎经营规则的问题,被北京银保监局责令改正,并给予合计90万元罚款的行政处罚。

值得注意的是,此次中信信托的违规,包括一项接受银行个人理财资金投资劣后受益权。早在2018年,银监会发布的《关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知》便对劣后合格投资者进行了规定,明确个人银行理财不能投资信托劣后级。“优先”与“劣后”指的是分配收益顺序,在一笔投资中,优先级将首先取得较低的固定回报,劣后级在之后获取余下收益。可以说,优先级是低风险低收益,劣后级是高风险高收益。由于银行个人理财资金大都追求稳定回报,因此被禁止作为劣后进行投资。2018年末落地的《商业银行理财子公司管理办法》的三十三条也规定,银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产品时,不得投资于分级理财产品的劣后级份额。

据知情人士表示,此次风险排查力度将大于前两次,监管部门要求2020年1月12日之前完成本次排查,后续估计有更多罚单开出。

此前,9月份两度被罚,建信信托、中信信托的受罚金额已累计逾百万元。加上此次双双被罚90万元,两家公司年内累计被罚金额均超200万元。

2019年,信托违规受罚案例增多,无论是罚单数量还是处罚金额均创下5年新高。

公开信息显示,2015至2018年,信托公司累计收到银监系统开出的罚单61张:2015年6张,2016年上升至9张,2017年和2018年分别为22张和24张。

据统计,今年以来截至12月19日,已有至少19家信托公司领到35张罚单,罚单数量比2018年全年高出37.5%。其中,建信信托、中信信托三度领罚;北方信托、中泰信托、百瑞信托、华信信托两度领罚。

罚没总额超2000万元,比2018年增长近40%。目前被罚没金额最多的是中泰信托,为314.36万元;其次是建信信托、中信信托,均超200万元;中融信托、华宝信托、粤财信托、华信信托、北方信托领到的罚单金额均超过100万元。


来源:金融科技在线


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